На фоне увеличения финансовых преступлений и возрастания активности так называемых «дропперов», крупнейшие банки России — Сбербанк и Т-Банк — реализуют новую стратегию. Вместо длительных судебных разбирательств и сложной бумажной волокиты они начали проводить профилактические беседы с клиентами, оказавшимися вовлечёнными в криминальные схемы, сообщает Дзен-канал "SM Юрист".
Кто такие дропперы?
Дропперы — это лица, которые, часто без злого умысла, становятся участниками мошеннических схем. Обычно они согласны получать или передавать деньги на свои счета за небольшую плату, не осознавая, что таким образом участвуют в отмывании похищенных средств. Мошенники используют фишинг или социальную инженерию для кражи денег, которые затем переведены по цепочке дропперов.
Проблемы с судебной системой
По словам представителя Сбера, традиционный способ возврата средств потерпевшим оказался крайне неэффективным. Проблема заключается в том, что судебная система перегружена и не может справляться с потоком дел, связанных с финансовыми преступлениями. Кузнецов отметил, что из-за временных затрат, связанных с судебными процессами, банки вынуждены искать альтернативные решения.
Как проводятся профилактические беседы?
Теперь, вместо тяжёлых юридических процессов, сотрудники банков проводят личные беседы с дропперами. Во время разговора им объясняют, что их действия могут привести к уголовной ответственности. Интересно, что около 80% дропперов действуют непреднамеренно. После таких встреч, многие из них добровольно возвращают средства, осознавая последствия своего участия.
Данная инициатива позволяет не только вернуть украденные деньги клиентам, но и предотвращает дальнейшую вовлеченность простых граждан в финансовые преступления. Банк становится не только хранителем средств, но и инструментом просвещения, что существенно изменяет подход к финансовой безопасности в цифровую эпоху.
